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Habilidades y fundamentos de trading/ Risk Management

Riesgo de la empresa

¿Qué es el riesgo empresarial?

El riesgo de la empresa es la incertidumbre financiera que enfrenta un inversor que tiene valores en una empresa en particular. También se conoce como riesgo específico de la empresa, riesgo no sistémico y riesgo variable. El riesgo del propietario de una empresa se puede mitigar mediante estrategias de inversión como la diversificación y la compra de valores o activos relacionados.

Conclusiones clave

  • El riesgo de la empresa también se denomina riesgo no sistémico, que se puede diversificar al tener suficientes acciones o activos.
  • El riesgo de la empresa es cualquier riesgo, como una mayor regulación o competencia, que pueda afectar la rentabilidad o solvencia de una empresa.
  • El riesgo de la empresa es diferente al riesgo sistémico, que es el riesgo de mercado que afecta a todas las acciones y no se puede diversificar.

Comprensión del riesgo empresarial

El riesgo de empresa es el riesgo de que una empresa se vea afectada por determinados factores, ya sean internos o externos. Esto incluye cambios en los productos o la posición financiera de una empresa que podrían afectar negativamente el precio de las acciones de una empresa. Los inversores pueden limitar de forma proactiva la exposición de la cartera a las subidas y bajadas del rendimiento de una empresa individual.

Riesgos sistémicos frente a riesgos no sistémicos

Si bien el riesgo no sistémico es el riesgo específico de una empresa, el riesgo sistémico es la incertidumbre de invertir en un mercado más amplio. No se puede diversificar porque afecta a todos los valores del mercado. Los principales eventos políticos y económicos, como las guerras y la recesión económica, son ejemplos de eventos de riesgo sistémico. Los inversores pueden reducir su exposición al riesgo sistémico mediante la cobertura.

Si bien el riesgo es una parte esencial para lograr niveles más altos de rendimiento de la inversión, la cantidad de riesgo administrado se puede administrar y personalizar de acuerdo con el período de tiempo de cada inversor, la tasa de rendimiento requerida y la tolerancia al riesgo.

Tipos de riesgos empresariales

Hay muchos tipos de riesgos específicos que pueden afectar la rentabilidad potencial o incluso la solvencia de una empresa. Esto podría incluir cosas como cambios regulatorios que perjudican a una empresa o una derogación obligatoria. Además, los nuevos participantes y el fraude también pueden ser un riesgo,

Riesgo financiero

También existen ciertos riesgos financieros en la forma en que una empresa maneja el dinero. Los cambios en las tasas a las que pueden pedir prestado y la cantidad de deuda que tienen en los libros pueden tener un impacto positivo o negativo en una empresa. Una empresa puede depender demasiado del aumento de los ingresos de un grupo pequeño o de un grupo de clientes clave.

Riesgo de marketing

Una empresa también debe tener cuidado con los riesgos de relaciones públicas para su reputación. Un depredador puede influir en un producto un día y, al siguiente, instruir a un boicot sobre su uso. Un estudio publicado o un regulador gubernamental pueden enumerar el producto de una empresa como un producto inseguro o defectuoso que socava la reputación de la empresa de fabricar productos de calidad.

Riesgo operacional

Eventos inesperados y / o negligentes, como fallas en la cadena de suministro o errores críticos en el proceso de fabricación, pueden generar riesgos operativos. Una violación de la seguridad puede revelar información confidencial sobre los clientes u otros tipos de datos de propiedad clave a los delincuentes.

Riesgo estratégico

Puede haber un riesgo estratégico si una empresa se queda estancada vendiendo bienes o servicios en una industria moribunda sin un plan sólido para desarrollar las ofertas de la empresa. Una empresa también puede encontrarse con este riesgo al formar una sociedad defectuosa con otra empresa o competidor que perjudique sus perspectivas de crecimiento futuro.

Riesgo legal

Los riesgos legales y regulatorios pueden someter a una empresa a numerosas responsabilidades potenciales y enjuiciamientos por parte de clientes, proveedores y empresas competidoras. También dificulta la defensa de las acciones de aplicación de las agencias gubernamentales y los cambios en las leyes.