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Wealth/ Trust & Estate Planning

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¿Qué es un testamento?

Un testamento, también conocido como testamento y testamento final, es una declaración legalmente ejecutable sobre cómo una persona quiere distribuir sus bienes y activos después de la muerte. En un testamento, una persona puede recomendar un tutor para sus hijos menores y tomar las medidas necesarias para las mascotas supervivientes.

Entender un testamento

Es una parte importante de ella planificación patrimonial. Un testamento asegura que se cumplan los deseos de uno y que puede facilitar las cosas a sus herederos. Si una persona muere sin testamento, la distribución de su propiedad se deja al gobierno y puede incluso ser propiedad del estado. El formato de los testamentos puede variar, pero la mayoría sigue un diseño bastante uniforme.

El documento suele comenzar con una declaración de que el escritor es mayor de edad y que hace el testamento libremente y sin coacción. También sirve a la solidez mental del escritor en el momento en que se hizo el testamento. Esta sección establece la identidad del autor y contiene una declaración expresa de que esta final cancelará todos los documentos anteriores.

En el testamento, el redactor nombra a un albacea, que supervisa la liquidación y distribución de los bienes del fallecido de acuerdo con los términos del testamento. El albacea debe pagar las deudas e impuestos pendientes sobre el patrimonio. El albacea puede ser un abogado o experto financiero, o cualquier persona en quien el redactor del testamento confíe para actuar responsablemente. El albacea puede tener derecho a una tarifa razonable por los servicios prestados. El estado puede exigir pautas de tarifas.

Después de nombrar un albacea y tutor para los hijos menores, el testamento debe discutir las pólizas de seguro que ya tienen beneficiarios designados. Los testamentos no aceptan acuerdos relacionados con los ingresos del seguro de vida, los activos de jubilación o las cuentas de inversión de transferencia por fallecimiento. Esta sección puede enumerar cuentas bancarias conjuntas y propiedades de propiedad conjunta con otras personas.

La parte testamentaria del testamento especifica los beneficiarios de todos los bienes o bienes del causante, excepto las pólizas de seguro y las cuentas conjuntas ya cubiertas en un apartado anterior. Si un beneficiario familiar se jubila, es vital que todos los beneficiarios sean nombrados antes de que ellos o su cónyuge mueran para garantizar la salud financiera de sus seres queridos. Las instrucciones claras y razonables son importantes para evitar posibles desafíos legales que podrían retrasar la legalización y crear costos legales significativos.

El testamento también puede contener instrucciones sobre los deseos funerarios y de entierro del escritor. Si el difunto ha hecho arreglos previos para una parcela de entierro o gastos funerarios, estos generalmente se analizarán en esta sección.

Requisitos estatales para testamentos

La mayoría de los estados exigen que la asistencia sea de dos personas y la firma el autor al final del documento. Los testamentos holográficos se pueden utilizar en varios estados. Tras la muerte, el testamento se envía al tribunal de sucesiones del condado o ciudad en el que residía la persona. El proceso de sucesión puede ser bastante rápido o largo, dependiendo de la complejidad del patrimonio y de si existen impugnaciones legales al testamento.