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¿Qué es el examen Serie 51?

El Nivel 51 es un examen financiero para profesionales que deseen vender valores de fondos municipales o supervisar la venta de dichos valores.

El nombre completo del examen es Examen de Calificación Principal de Municipal Securities Limited, que es supervisado conjuntamente por dos reguladores financieros: la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y la Junta Reguladora de Valores Municipales (MSRB).

Conclusiones clave

  • El Nivel 51 es un examen financiero administrado por FINRA y la MSRB.
  • Tiene como objetivo la venta de valores de fondos municipales.
  • Por lo general, se necesitan 90 minutos para completar el examen de Nivel 51, y los candidatos seleccionados, en promedio, necesitan alrededor de 20 horas para prepararse.

Cómo funciona el examen de la serie 51

El propósito del examen de Nivel 51 es determinar si el candidato cumple con las calificaciones de la MSRB para profesionales que venden o supervisan valores de fondos municipales. En la práctica, esto implica evaluar a los solicitantes sobre su conocimiento de las reglas y regulaciones de la MSRB, así como también comprender cómo se han interpretado esas reglas en situaciones específicas de la vida real. Para realizar el examen, los candidatos deben aprobar primero los exámenes de nivel 24 o 26.

El Nivel 51 se estableció para los directores que de otra manera no negocian con valores municipales y no tienen una designación de supervisor de Nivel 53. Los materiales del examen pondrán a prueba el conocimiento del receptor sobre suscripción, supervisión de la oficina de ventas, terminología de mercado y pautas éticas. Una vez que hayan pasado el examen de Nivel 51 y hayan cumplido con todos los requisitos adicionales, los candidatos estarán autorizados a suscribir, negociar y vender valores municipales. Otras responsabilidades, como comunicarse eficazmente con los clientes sobre posibles operaciones, mantener registros completos de transacciones anteriores y capacitar a otros profesionales, se tratan en el examen de Nivel 51.

El examen de la Serie 51 hace especial hincapié en los vehículos de inversión exentos de impuestos como plan de la Sección 529. Estos vehículos de inversión, comúnmente denominados «planes de matrícula calificados», son una forma común de ahorrar en matrícula y otros costos educativos en el futuro. Si bien muchos planes 529 contienen valores de renta variable, estos planes están regulados por la MSRB y están incluidos en el plan de estudios de Nivel 51.

El examen de la Serie 51 consta de 60 preguntas de opción múltiple, donde cada respuesta correcta vale un punto. Debido a que no hay penalización por adivinar, se anima a los candidatos a completar todas las respuestas en la prueba. Para aprobar la prueba, los candidatos deben obtener una puntuación del 70% o más.

Por lo general, los candidatos deben dedicar aproximadamente 20 horas de estudio para aprobar el examen de la Serie 51. La prueba en sí dura 90 minutos, durante los cuales no se permiten materiales de referencia. Si bien sus preguntas se centran principalmente en el conocimiento de productos financieros específicos, otros temas destacados incluyen las responsabilidades de supervisión de los profesionales en el campo, los principios para navegar los conflictos de intereses y la estructura reguladora de la industria.