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El examen de Nivel 7 autoriza al titular a vender todo tipo de productos de valores, excepto productos básicos y futuros. Formalmente conocida como el Examen de Calidad del Representante General de Valores, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) administra el examen de Nivel 7 y su licencia.

Los corredores de bolsa de los Estados Unidos deben aprobar el examen de Nivel 7 para obtener una licencia para comerciar. El examen de Nivel 7 se centra en el riesgo de inversión, los impuestos, los instrumentos de capital y de deuda; paquetes de valores, opciones, planes de jubilación e interacciones con clientes para posibles profesionales de la industria de valores.Este examen inicial evalúa el conocimiento de un candidato de la información básica sobre la industria de valores, incluidos los conceptos que son fundamentales para trabajar en la industria.

El propósito de la licencia Tier 7 es establecer un nivel de competencia para que un representante registrado o corredor de bolsa trabaje en la industria de valores. La licencia de Nivel 7 es un requisito básico para un corredor de nivel de entrada. El examen de licencia cubre una amplia gama de términos y temas financieros, así como regulaciones de valores.

Conclusiones clave

  • El Nivel 7 es un examen y una licencia que le da derecho al titular a vender todo tipo de productos de valores, excepto productos básicos y futuros.
  • El examen Tier 7 cubre temas sobre riesgo de inversión, impuestos, instrumentos de capital y de deuda, valores empaquetados, opciones y planes de jubilación.
  • El propósito de la licencia Tier 7 es establecer un nivel de competencia para los representantes registrados en la industria de valores.

Los candidatos que aprueben el examen de Nivel 7 pueden negociar muchos valores, como acciones, fondos mutuos, opciones, valores municipales y contratos variables. La licencia de Nivel 7 no cubre la venta de bienes raíces o productos de seguros de vida.Además de obtener la licencia de Nivel 7, muchos estados requieren que los representantes registrados aprueben el examen de Nivel 63, también conocido como Examen de la Ley Estatal del Agente de Equal Securities.

Requisitos del nivel 7

A partir del 1 de octubre de 2018, los candidatos del Nivel 7 deben realizar el examen de Requisitos de la industria de valores (ESI) antes de presentarse al Nivel 7.Según FINRA, el ESI es un examen inicial que “evalúa el conocimiento de un candidato de información básica sobre la industria de valores, incluidos conceptos que son fundamentales para trabajar en la industria, como los tipos de productos y sus riesgos; la estructura de mercado de la industria de valores, agencias reguladoras y sus funciones; y prácticas prohibidas. «Si necesita más información sobre el ESI, el esquema del material del examen SIE FINRA proporciona más detalles.

Los candidatos que deseen realizar el examen de Nivel 7 deben estar patrocinados por una firma miembro de FINRA, mientras que FINRA tiene otros requisitos de elegibilidad de Nivel 7. La empresa debe presentar el Formulario U4 (Solicitud uniforme de registro o transferencia de la industria de valores) para que el candidato se registre para el examen con licencia.FINRA regula las actividades de las firmas de valores y los corredores registrados, asegurando que cualquier persona que venda productos de valores esté calificada y probada.

Los candidatos que deseen realizar el examen de Nivel 7 deben estar patrocinados por una firma miembro de FINRA, mientras que FINRA tiene otros requisitos de elegibilidad de Nivel 7.

Estructura de examen de nivel 7

El nivel 7 está estructurado de la siguiente manera:

  1. Busca negocios para el corredor de bolsa de clientes y clientes potenciales: 9 preguntas
  2. Cuentas abiertas después de obtener y evaluar el perfil financiero del cliente y los objetivos de inversión: 11 preguntas
  3. Proporciona información al cliente sobre inversiones, hace recomendaciones apropiadas, transfiere activos y mantiene registros apropiados: 91 preguntas
  4. Obtiene y verifica las instrucciones y los acuerdos de compra y venta del cliente; Procesar transacciones, completadas y confirmadas: 14 preguntas

El examen de la Serie 7 consta de 125 preguntas de opción múltiple, dura 225 minutos y cuesta $ 245. El puntaje para aprobar es del 72%.

Antes del 1 de octubre de 2018, el examen de Nivel 7 contenía 250 preguntas que cubrían cinco funciones laborales principales.El examen duró seis horas, no hubo requisitos previos y costó $ 305. Se requería una puntuación del 72% para aprobar.

FINRA no proporciona ninguna certificación física a los candidatos como prueba de haber completado el examen. Los empleadores actuales o potenciales que deseen ver un comprobante de finalización deben acceder a esta información a través del Repositorio Central de Registro (CRD) de FINRA.

Completar el examen de Nivel 7 es un requisito previo para muchas otras licencias de valores, como el Nivel 24, que permite al candidato supervisar y administrar las actividades de corretaje.