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¿Qué es el Servicio de transferencia automática de cuentas de clientes (ACATS)?

El Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS) es un sistema que facilita la transferencia de valores de una cuenta comercial a otra por parte de una firma de corretaje o banco diferente. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) desarrolló el sistema ACATS, reemplazando el sistema de transferencia de activos automatizado anterior con este sistema estandarizado automatizado y estandarizado.

Conclusiones clave

  • El Servicio de transferencia automática de cuentas de clientes se puede utilizar para transferir acciones, bonos, efectivo, fideicomisos unitarios, fondos mutuos, opciones y otros productos de inversión.
  • El sistema puede ser necesario cuando un inversor desea transferir su cuenta de la Compañía de corretaje A a la Compañía de corretaje B.
  • El sistema ACATS solo puede ser utilizado por miembros elegibles de NSCC y los bancos miembros de Deposit Trust Company.

Cómo funciona el Servicio de transferencia automática de cuentas de clientes (ACATS)

El sistema ACATS se inicia cuando la nueva empresa receptora hace que el cliente firme los documentos de transferencia pertinentes. Una vez que el documento se recibe en buen estado, la empresa receptora envía una solicitud utilizando el número de cuenta del cliente y la envía a la empresa de entrega. Si la información coincide entre la empresa de entrega y la empresa de recepción, el proceso de ACATS puede comenzar. Por lo general, lleva de tres a seis días hábiles completar el proceso.

ACATS simplifica el proceso de pasar de una firma de corretaje a otra. La empresa de entrega transfiere las existencias precisas a la empresa receptora. Por ejemplo, si el cliente tenía 100 acciones de XYZ Stock en la empresa de entrega, la empresa receptora recibe la misma cantidad, con el mismo precio de compra. Eso lo hace más conveniente para los clientes porque no tienen que liquidar sus posiciones y luego recomprarlas con la nueva firma. Otro beneficio es que los clientes no necesitan informar a su firma o asesor de corretaje anterior con anticipación. Si no están satisfechos con su corredor actual, pueden ir a uno nuevo e iniciar el proceso de transferencia.

Valores elegibles para ACATS

Los clientes pueden transferir todas las acciones que cotizan en bolsa, fondos cotizados en bolsa (ETF), efectivo, bonos y la mayoría de los fondos mutuos a través del sistema ACATS. ACATS puede transferir certificados de depósito (CD) de instituciones bancarias a través del sistema ACATS, siempre que sea miembro del NSCC. ACATS también funciona en todo tipo de cuentas, como cuentas imponibles, cuentas individuales de jubilación (IRA), fideicomisos y 401 (k) de corretaje.

Valores no elegibles para ACATS

Hay varios tipos de valores que no se pueden transferir a través del sistema ACATS. Las anualidades no se pueden transferir a través del sistema porque esos fondos se mantienen en una compañía de seguros. Para transferir al agente de registros en una anualidad, el cliente debe completar el formulario correcto para realizar el cambio e iniciar el proceso.

Otros valores no elegibles dependen de las regulaciones de la firma de corretaje o banco receptor. Muchas instituciones tienen inversiones propias, como fondos mutuos e inversiones alternativas que pueden necesitar liquidarse y no estar disponibles para recomprar a través del nuevo corredor. Además, es posible que algunas empresas no transfieran acciones que no coticen en bolsa o transacciones de productos financieros extrabursátiles (OTC).