Sopa de letras con certificado financiero

Si tiene algún problema para diferenciar entre CFA®, CFP®, CIC, CFC o cualquiera de los otros certificados financieros, no está solo. ¿Cómo puede examinar esta sopa de letras para encontrar el mejor profesional financiero para usted? Aquí analizamos las nueve nominaciones más populares con una breve explicación de la educación y la experiencia que refleja cada nominación y el tipo de trabajo que realizan los profesionales que la poseen.

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Guía de certificados financieros

Planificador financiero certificado – CFP®

Aquellos con la designación CFP® han demostrado competencia en todas las áreas de planificación financiera. Los candidatos completan estudios sobre más de 100 temas, que incluyen acciones, bonos, impuestos, seguros, planificación de la jubilación y planificación patrimonial. El programa es administrado por el Standards Board Inc. Planificador financiero certificado Inc.. Además de aprobar el examen de certificación de CFP, los candidatos deben completar la experiencia laboral calificada y aceptar cumplir con el código de ética de la junta de CFP y los estándares de responsabilidad profesional y planificación financiera.

Un planificador financiero trabaja con las personas para ayudarlas a comprender sus opciones y tomar decisiones financieras que se adapten a su situación y objetivos financieros personales. Debido a la naturaleza de su trabajo, la gente confía mucho en estas personas. La junta de CFP proporciona información sobre la planificación financiera actual y el proceso de concesión de licencias, lo que permite a los clientes de CFP verificar que las nominaciones de sus planificadores financieros sean buenasgramo. Lo último que alguien quiere es elegir una CFP cuyo certificado esté revocado.

Analista financiero colegiado – CFA®

La Instituto CFA (anteriormente Association for Investment Management and Research [AIMR]). Para obtener un certificado de CFA, los candidatos deben aprobar con éxito tres exámenes difíciles y obtener al menos tres años de experiencia laboral calificada, entre otros requisitos. Al aprobar estos exámenes, los candidatos demuestran su amplia competencia, integridad y conocimiento en contabilidad, estándares éticos y profesionales, economía, gestión de carteras y análisis de valores.

Los estatutos de CFA suelen ser analistas que trabajan en el campo de la gestión del dinero institucional y el análisis de acciones, no en la planificación financiera. Estos profesionales proporcionan investigaciones y calificaciones sobre varios tipos de inversiones.

Especialista certificado en fondos – CFS

Como su nombre lo indica, una persona con esta certificación ha demostrado su experiencia en fondos mutuos y la industria de fondos mutuos. Estas personas a menudo asesoran a los clientes sobre los fondos en los que invertir y, dependiendo de si tienen su licencia o no, comprarán y venderán fondos a los clientes. El es Instituto de Negocios y Finanzas (IBF), anteriormente conocido como Instituto de Especialistas Certificados en Fondos, que brinda capacitación para el CFS; y el curso se centra en una variedad de temas de fondos mutuos, incluida la teoría de la cartera, el promedio de costos en dólares y las anualidades.

El conocimiento de estas personas sobre el síndrome de fatiga crónica se mantiene a través de sus necesidades de educación continua.

Asesor financiero colegiado – CFC

Las personas con un Asesor Financiero Autorizado (CFC) han demostrado su amplio y profundo conocimiento de la planificación financiera. El programa CFC es administrado por el Colegio Americano. Un candidato debe examinar la planificación financiera, incluidos los impuestos sobre la renta, los seguros, las inversiones y la planificación patrimonial, y debe tener al menos tres años de experiencia en un puesto en la industria financiera.

Al igual que aquellos con la designación de CFP, los profesionales con un estatuto de CFP ayudan a las personas a analizar sus situaciones y objetivos financieros.

Asesor de inversiones colegiado – CFA

Dado por el Asociación de Asesores de Inversiones, Los titulares de estatutos de CFA que actualmente son asesores de inversiones registrados pueden estudiar esto. El enfoque del programa CIC está en la gestión de carteras. Además de demostrar su experiencia de alto nivel en la gestión de carteras, un candidato CIC debe adherirse a un estricto código de ética y proporcionar referencias de carácter.

Las personas con un gráfico CIC suelen estar entre los principales actores del mundo financiero, como los que administran grandes cuentas y fondos mutuos.

Analista certificado en gestión de inversiones – CIMA

La designación de Analista de Inversiones Certificado (CIMA) se centra en la asignación de activos, la ética, la diligencia debida, la medición de riesgos, la política de inversión y la medición del desempeño. Debido a que esta certificación demuestra un alto nivel de experiencia en consultoría, solo las personas que son consultores de inversión con al menos tres años de experiencia profesional son elegibles para probar el CIMA. El es Asociación de Asesores de Gestión de Inversiones ofrece cursos CIMA.

Las personas con nominaciones a CIMA deben demostrar su experiencia a través de una recertificación continua, lo que requiere que las personas designadas por CIMA completen al menos 40 horas de educación continua cada dos años.

Los titulares de nominaciones a CIMA suelen tener carreras con firmas de asesoría financiera, en las que existe una amplia interacción con los clientes al administrar grandes cuentas.

Técnico de mercado colegiado – CMT®

La CMT® tiene su sede en Nueva York Asociación CMT. El TAB es el nivel más alto de capacitación dentro de la disciplina del análisis técnico y es la designación pionera para los profesionales en todo el mundo. El análisis técnico proporciona las herramientas para navegar con éxito la brecha entre el valor intrínseco y el precio de mercado en todas las clases de activos a través de un enfoque disciplinado y sistemático del comportamiento del mercado y la ley de la oferta y la demanda.

Las ganancias de CMT reflejan el dominio de un cuerpo básico de conocimientos sobre el riesgo de inversión en la gestión de carteras; incluyendo enfoques cuantitativos para la investigación de mercado y el diseño y prueba de sistemas comerciales basados ​​en reglas. Es probable que los TAB se empleen en los departamentos de ventas y comercio de las empresas del lado de las ventas; como analistas de investigación en firmas que brindan análisis técnico a sus clientes; o trabajar como gestores de carteras y asesores de inversiones.

CMT® y técnico de mercado colegiado® marcas registradas propiedad de la Asociación TAB.

Contador Público Certificado – CPA y Especialista en Finanzas Personales – SDP

Aquellos con la designación de CPA han aprobado exámenes en contabilidad y preparación de impuestos, pero su derecho no refleja capacitación en otras áreas de finanzas. Por lo tanto, aquellos titulares de CPA que estén interesados ​​en adquirir experiencia en planificación financiera para complementar sus carreras contables deben estar certificados como especialistas en finanzas personales (SDP).

Es el Instituto de Contadores Públicos Americanos para aquellos que han recibido capacitación adicional y ya tienen una designación de CPA.

Asegurador Chartered Life – CLU

Esta designación es emitida por el American College y los titulares trabajan principalmente como agentes de seguros. La designación CLU se otorga a aquellos que completan un programa de estudio de 10 cursos y 20 horas de exámenes. El curso cubre los conceptos básicos de seguros de vida y salud, planificación de pensiones, derecho de seguros, impuestos sobre la renta, inversiones, planificación financiera y patrimonial y beneficios grupales.

¿Tienen sentido las letras?

Si bien no todo está certificado, debe otorgar crédito adicional a los profesionales de inversión que los tengan. La mayoría de estas certificaciones requieren que los candidatos presenten muchas horas de estudio y cumplan con altos estándares éticos y profesionales. Por ejemplo, para recibir la designación CFA, los candidatos deben presentar aproximadamente 250 horas de lectura por examen y hay tres exámenes para aprobar. Las pruebas son tan rigurosas que aproximadamente el 64% de los que toman el examen de nivel 1 por sí solos fallan. Aquellos que superan los tres niveles para convertirse en estatutos están sujetos a un código de ética y reglas de conducta profesional, entre otros requisitos.

Si bien todos estos exámenes son rigurosos y las horas pueden ser largas, estas nominaciones solo deben ser una parte de sus criterios al momento de elegir un profesional financiero.

La línea de base

Si está tratando con un profesional financiero, es importante conocer el alcance de su experiencia en diversas áreas de las finanzas. Ahora tienes una idea de lo que significan algunas de las nominaciones y lo que quieren los que están en posesión.