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¿Qué es una tarifa de remolque?

La tarifa de tráiler es una tarifa que paga un administrador de fondos mutuos a un vendedor que vende el fondo a los inversores. La tarifa del tráiler se paga al vendedor por brindar asesoramiento y servicios de inversión continuos al inversor. Esta tarifa se pagará anualmente al asesor mientras el fondo pertenezca al inversor. La tarifa del tráiler también se conoce como la «comisión del tráiler» en toda la industria financiera.

Conclusiones clave

  • La tarifa de tráiler es un pago que realiza un administrador de fondos mutuos a un corredor por la venta del fondo a un inversionista y por la provisión continua de asesoramiento y servicios de inversión al inversionista.
  • Las tarifas de tráiler caen dentro de la categoría de tarifas de administración y son retenidas por el administrador de fondos mutuos cuando se compran, intercambian o reembolsan acciones de fondos mutuos.
  • Las tarifas del tráiler se especificarán en un prospecto de fondos mutuos.
  • Las tarifas del tráiler pueden ser controvertidas debido a la posibilidad de que el asesor tenga un conflicto de intereses.
  • Las tarifas del tráiler generalmente se encuentran dentro del rango de 0.25% a 1% de los costos de los fondos mutuos.

Cómo funciona la tarifa del remolque

La tarifa de tráiler es una de las muchas tarifas que mantienen en funcionamiento un fondo mutuo de administración. Las tarifas de los fondos mutuos se cobran por una variedad de razones. Con las transacciones de inversionistas, a menudo verá tarifas con ellos. Los inversionistas de fondos mutuos generalmente cobran una tarifa cuando compran, intercambian o reembolsan acciones de fondos mutuos.

Otras tarifas, incluida la tarifa del tráiler, se relacionan con los costos operativos generales de los fondos mutuos. Otros costos en los que puede incurrir al examinar las tarifas asociadas con la operación del fondo mutuo incluyen: tarifas de asesoría de inversión, costos de comercialización y distribución, tarifas de corretaje, tarifas de custodia, tarifas de agencia de transferencia, ley de tarifas y tarifas contables.

Ventajas y desventajas de la tarifa del remolque

Si un fondo mutuo cobra una tarifa de tráiler, se detallará en el prospecto del fondo mutuo. Aparecerá como parte de la tarifa total de administración de fondos mutuos. Los fondos mutuos deben proporcionar una divulgación completa de todas las tarifas cobradas por el fondo. La garantía de marketing generalmente muestra una tarifa de administración de fondos mutuos con atributos de fondo.

Los inversores deben preguntar si un vendedor de fondos mutuos está recibiendo una tarifa de remolque. Es importante tener en cuenta que las tarifas de los tráileres son bastante controvertidas. La causa del debate está relacionada con su potencial para generar conflictos de interés.

Un asesor que esté considerando proponer dos ofertas de fondos mutuos puede optar por una tarifa para el fondo con una tarifa de tráiler en lugar de la que no la tiene debido a la compensación anual proyectada en la que se fijan sus miras. Si un fondo mutuo viene con una tarifa de tráiler, generalmente se establece en el rango de 0.25% a 1% de los costos del fondo mutuo.

Es esencial que un inversor informado esté al tanto de las tarifas de los remolques y si están en sus inversiones.

Ejemplo de tarifa de remolque

Las empresas de inversión deben proporcionar una divulgación completa de todas las tarifas cobradas por una oferta registrada de fondos mutuos. Este requisito asegura que el inversionista tenga la información necesaria para tomar una decisión informada. La lista de tarifas se puede encontrar en el prospecto de fondos mutuos, a menudo bajo el título «tarifas de accionistas» cuando corresponda.

Para mayor claridad, se puede encontrar un ejemplo de informes de tarifas de tráiler en el siguiente folleto de Russell Investments: Prospecto de inversión simplificado de Russell. Este fondo cobra una tarifa de remolque del 1% por ciertos conjuntos de sus unidades.