¿Qué son las tarifas de cambio?
Las tarifas de intercambio son un tipo de tarifa de inversión que cobran algunos fondos mutuos a los accionistas si se transfieren a otro fondo dentro del mismo grupo. Otras tarifas que los accionistas pueden enfrentar incluyen cargas de ventas, tarifas de reembolso, tarifas de compra, tarifas de cuenta, tarifas 12b-1 y tarifas de administración.
DESGLOSE DE LAS TARIFAS DE INTERCAMBIO
Las empresas de gestión de inversiones cobran comisiones de intercambio que permiten a los inversores intercambiar o transferir acciones de un fondo mutuo a otro fondo mutuo administrado por la empresa. Las comisiones de cambio son únicas porque solo se producen cuando se solicita una transacción entre fondos. Los intercambios de fondos mutuos se analizan en un prospecto de fondos mutuos junto con las otras tarifas que un inversor pagará por una inversión en el fondo.Muchas compañías de fondos mutuos no cobran una tarifa por el intercambio de acciones.
Canje de acciones de fondos mutuos
La oportunidad de intercambiar fondos mutuos a menudo tiene el privilegio de intercambiar. Los privilegios de intercambio pueden ser beneficiosos para los inversores que buscan cambiar las asignaciones de fondos mutuos según las condiciones del mercado. Por ejemplo, un inversionista en un fondo de capital de crecimiento durante un mercado alcista puede intentar intercambiar acciones en un fondo de bonos si su perspectiva se vuelve bajista. Además, los propios inversores pueden automatizar los intercambios de fondos en un plazo específico para transferir asignaciones de mayor riesgo a fondos más conservadores.
Los intercambios de fondos mutuos suelen ser una práctica estándar que permite a la mayoría de las compañías de fondos mutuos con ofertas de fondos múltiples. Sin embargo, las transacciones de intercambio pueden requerir la debida diligencia para completarse. La mayoría de los intercambios deben realizarse mediante solicitud especial o con un representante registrado. Algunas plataformas permitirán al inversor realizar fácilmente intercambios de fondos en línea. Cada plataforma de negociación y cuenta de fondos mutuos tiene su propia forma de gestionar los intercambios de fondos mutuos.
Pago de tasas de cambio
Los detalles del intercambio de fondos se pueden encontrar en un prospecto de fondos mutuos. A menudo, no habrá ningún costo para intercambiar privilegios. Sin embargo, el canje de acciones puede fomentar la tributación si se produce una ganancia de capital.Los requisitos fiscales son más comunes en una transferencia de fondo a fondo, pero la conversión de clases de acciones en el mismo fondo generalmente se considera un evento no imponible.
Vanguard es una empresa de fondos mutuos que posee política de intercambio abierta entre sus fondos mutuos. La tarifa mínima con disposiciones específicas destinadas a prohibir la negociación frecuente, que impide que un inversor compre o intercambie acciones en el fondo durante los próximos 30 días. El es Fondo de índice completo del mercado de valores de Vanguard proporciona más detalles sobre la política cambiaria de la empresa en su prospecto. Los inversores en el Vanguard Total Stock Market Index Fund podrían intercambiar fácilmente acciones del fondo por un fondo de bonos más conservador para mayor seguridad.
