¿Qué es la Serie 26?
El Nivel 26 es un examen administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Aunque a menudo se lo denomina simplemente examen de Nivel 26, su nombre completo es Examen principal de la empresa de inversión y los productos de contrato variable.
Como su nombre completo lo indica, si aprueba el examen de Nivel 26, los candidatos tienen derecho a registrarse como un principio limitado responsable de supervisar al personal que vende valores reembolsables, como fondos mutuos, contratos de seguros variables y productos financieros. Ley de Sociedades de 1940.
Conclusiones clave
- La Serie 26 es un examen financiero dirigido a los gerentes de equipos de ventas del sector financiero.
- Estos gerentes deben asegurarse de que sus equipos de ventas cumplan con todas las leyes y regulaciones de valores aplicables.
- Para aprobar el examen, los candidatos deben estar patrocinados por una firma miembro de FINRA y deben obtener una puntuación del 70% o más.
Cómo funciona la serie 26
El propósito del examen de Nivel 26 es proteger al público inversionista asegurándose de que los nuevos profesionales que supervisan la venta de valores reembolsables estén equipados con al menos un nivel mínimo de conocimiento y competencia. En ese sentido, es similar a los exámenes administrados por el CFA Institute para candidatos en su programa Chartered Financial Analyst (CFA).
Para garantizar que se mantengan estos estándares, los candidatos para el examen de Nivel 26 primero deben estar patrocinados por la firma miembro de FINRA y deben haber pasado el examen de Representante de la Compañía de Inversión y Productos de Contratos Variables (conocido como examen de «Nivel 6»). Examen del Representante General de Valores (conocido como “Nivel 7”). Además, los candidatos deben aprobar el examen de Requisitos de la industria de valores (SIE).
El examen de la Serie 26 consta de 110 preguntas. Los candidatos tienen 2 horas y 45 minutos para redactar el examen, que se realiza de forma electrónica. Para aprobar, los candidatos deben responder correctamente al menos el 70% de las preguntas. Como no hay penalización por adivinar, los candidatos deben asegurarse de aprobar todas las preguntas del examen.
Ejemplo del mundo real de la serie 26
La serie 26 cubre deliberadamente una amplia gama de temas, aunque el orden de las preguntas se establece para cubrir tres temas principales. La primera parte trata de las responsabilidades de gestión y mantenimiento de registros de los profesionales que supervisan los equipos de ventas financieras, y también pone a prueba el conocimiento general de los candidatos sobre la industria de valores en su conjunto.
En el segundo y tercero, los candidatos son evaluados sobre su capacidad para navegar por las responsabilidades de cumplimiento de los gerentes en la industria, como los procesos requeridos para manejar adecuadamente las cuentas de los clientes, las diversas divulgaciones requeridas cuando se comercializan valores al público. En términos más generales, esta sección contiene preguntas sobre los estándares éticos requeridos de los profesionales en el campo, como cómo navegar los conflictos de intereses y cómo revelar posibles violaciones de las leyes y regulaciones de valores.
