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Carreras/ Career Advice

Trayectorias profesionales y calificaciones para el analista de inversiones

Los analistas de inversiones investigan, crean modelos financieros y producen informes analíticos y recomendaciones sobre tipos específicos de acciones, bonos u otros valores de inversión. Los analistas de inversiones trabajan para muchos tipos de empresas en la industria de valores, incluidos corredores, bancos, empresas de administración de dinero, fondos de cobertura y fondos de pensiones. Los profesionales en este campo también se conocen como analistas de valores o analistas financieros.

Los analistas de inversiones producen recomendaciones de investigación y compra-venta para dos usos distintos, según el empleador. En un banco o corretaje, los analistas de inversiones suelen ofrecer recomendaciones a los agentes de la empresa que utilizan la información para vender inversiones a clientes individuales y al público en general. Estas empresas operan en el lado de las ventas del mercado. Desde una perspectiva de mercado, incluidos los fondos de cobertura, los fondos de pensiones y las empresas de gestión de patrimonio, los analistas suelen realizar investigaciones y recomendaciones para los administradores de inversiones de la empresa que utilizan la información para comprar y vender valores directamente.

Conclusiones clave

  • Los analistas de inversiones realizan investigaciones y proporcionan informes sobre acciones y bonos.
  • Los analistas junior a menudo comienzan a recopilar datos y actualizar hojas de cálculo.
  • Los analistas senior se centran en valores específicos.

Trayectoria profesional

Muchos analistas de inversiones senior comenzaron a trabajar en el campo como analistas junior recolectando datos, creando y actualizando hojas de cálculo financieras y aprendiendo los entresijos de la profesión bajo la supervisión de un miembro senior del equipo analítico. Los puestos de nivel de entrada generalmente requieren una licenciatura. Después de varios años trabajando y aprendiendo en un puesto junior, muchos analistas regresan a la escuela para obtener un título de posgrado en preparación para un mayor avance en el campo. Un nuevo empleado con una maestría adecuada en el papel de analista senior a menudo comienza de inmediato, independientemente de si trabajó anteriormente como analista junior.

Analistas senior

La mayoría de los analistas senior se enfocan en una categoría específica de valores, desarrollando un alto nivel de experiencia en el campo a lo largo del tiempo. Los deberes incluyen actualizar los datos de investigación en respuesta a nuevos desarrollos, planificar y lanzar nuevos proyectos de investigación, comunicarse con los contactos de la industria de enfoque y presentar los hallazgos de la investigación a la gerencia de la firma, agentes de ventas o clientes. El trabajo de uno o más analistas junior suele ser supervisado por analistas senior.

Un analista senior con un historial de alto desempeño puede convertirse en administrador de cartera en una empresa del lado de la compra que supervisa todos los aspectos de una cartera de inversiones. Los administradores de carteras establecen una estrategia de inversión y seleccionan la combinación específica de valores en una cartera basándose en el trabajo de analistas senior. La gestión de carteras suele ser el final de la carrera.

Preparación académica

Un título de nivel de entrada en el campo requiere una licenciatura. Las materias relevantes incluyen disciplinas comerciales con un componente cuantitativo, como finanzas, contabilidad o economía, y otras materias que brindan capacitación en habilidades analíticas y cuantitativas, como estadística, matemáticas, física o ingeniería.

Si bien generalmente no se requiere una maestría para progresar a un trabajo como analista senior, muchas empresas están buscando personas en busca de trabajo con títulos de posgrado relevantes. Muchos puestos de analista senior y gestión de inversiones requieren una maestría. Los títulos de posgrado relevantes incluyen un MBA con un enfoque cuantitativo o una maestría en finanzas.

otras calificaciones

Los analistas de inversiones generalmente deben obtener una licencia de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), un organismo regulador nacional que se ocupa de la supervisión de las firmas de valores y los corredores de valores en los Estados Unidos. Para obtener una licencia adecuada, un candidato suele ser patrocinado por un empleador calificado. Por lo tanto, el proceso de concesión de licencias generalmente se lleva a cabo después de que se contrata a un candidato como analista de inversiones.

La designación de Chartered Financial Analyst (CFA), otorgada por el CFA Institute, es una certificación profesional disponible para analistas con títulos de licenciatura y al menos cuatro años de experiencia profesional en el campo. La mayoría de los empleadores esperan que los analistas calificados obtengan y completen una certificación CFA. Muchos de ellos requieren la certificación CFA para avanzar a puestos más altos en la empresa. El certificado requiere que los candidatos aprueben una serie de tres exámenes.