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Financial Advisor/ Financial Advisor Careers

Un día en la vida de un asesor financiero

El requisito básico para ser un asesor financiero es el conocimiento en las áreas de las finanzas en las que ejerce, pero la verdadera competencia profesional requiere mucho más. De hecho, los asesores financieros deben desempeñar muchas funciones para hacer su trabajo de manera eficaz, y quienes estén considerando este campo como una carrera deben aprender sobre la vida cotidiana de los asesores.

Cualquiera que trabaje en la industria financiera puede decirle que el primer paso para convertirse en un asesor exitoso es obtener una educación sólida en la mecánica de cualquier aspecto de las finanzas en el que pretenda trabajar. En algunos casos, puede ser una licenciatura o maestría, una certificación profesional, como la designación de un planificador financiero certificado, o simplemente una licencia o dos para aquellos que desean enfocarse en un tipo específico de producto financiero. Pero su verdadera educación en este campo ni siquiera comenzará hasta que haya comenzado su carrera como asesor financiero.

Un día típico de asesor financiero

El día del asesor financiero generalmente comienza temprano y, a menudo, termina en horas de la noche, especialmente para aquellos que son nuevos en la industria. El horario diario de un consejero típico generalmente incluirá:

  • Prospección – Este método y alcance dependerán en gran medida de las circunstancias del asesor. Un profesional recién inventado sin un libro de negocios puede lograr la expectativa de que pasa al menos la mitad de cada día perforando el camino de una forma u otra, desarrollando una red de referencias o cumpliendo expectativas tan personales. Aquellos que comienzan con un mercado más atractivo para prospectar, pasarán mucho tiempo interactuando con estas personas; por ejemplo, un nuevo consultor que ha trabajado durante mucho tiempo en otra empresa puede enfocarse en patrocinar eventos para que los empleados de esa empresa generen negocios. Otros métodos modernos incluyen establecer una fuerte presencia digital y escribir un blog.
  • Sirviendo a los clientes actuales – A medida que los consultores agreguen a su libro de negocios, su enfoque comenzará gradualmente desde la adquisición de nuevos negocios hasta el servicio a los clientes existentes. Muchos asesores establecidos comenzarán su día revisando las carteras de los clientes, respondiendo las consultas de los clientes y abordando los problemas pendientes antes de pasar a nuevos negocios. La mayoría de los consultores establecidos le dirán que este enfoque es la mejor manera de generar nuevos negocios porque los clientes que reciben un servicio excelente que hará referencias son clientes felices.
  • Tareas administrativas – Si bien esto a menudo puede caer en la categoría de clientes atendidos, cualquier asesor potencial debe estar dispuesto a dedicar una parte significativa de su jornada laboral a tareas burocráticas como informes de cumplimiento, actualización de registros de clientes, procesamiento de tickets comerciales y otros procedimientos de custodia. . Probablemente debería decirse aquí que la mayoría de los consultores exitosos son capaces de mantener una cantidad relativamente grande de datos en su cabeza de manera continua.
  • Planificacion Financiera – Si bien esto puede ser obvio, necesitará tomarse el tiempo para entregar sus bienes y servicios principales a sus clientes, y esto a veces puede ser difícil de encajar en su horario. La introducción de datos en los programas de planificación financiera o de impuestos es un proceso largo y ordenado y requiere una excelente atención a los detalles. Incluso aquellos que pagan a otros para que hagan la parte de entrada de datos de esto tendrán que monitorear este proceso de cerca.
  • Educación continua – Este aspecto inevitable de la planificación financiera puede ir mucho más allá de la simple satisfacción de necesidades educativas o educativas creíbles para incluir la inversión y la inversión en productos. Muchos vehículos de valores y seguros requieren capacitación específica antes de que el vendedor apruebe al asesor para venderlos. Algunos asesores a menudo asisten a seminarios semanales que cubren temas especializados o continúan nominando nuevos nominados para brindar el nivel de servicio que requieren sus clientes. Esto no solo lleva mucho tiempo, sino que en algunos casos resulta caro.

La dimensión humana

Como era de esperar, el otro aspecto, y el más importante, del trabajo de cualquier asesor financiero es construir y administrar las relaciones con los clientes. Esto comienza con la creación de un entendimiento profesional durante la fase de búsqueda, entregando lo prometido durante la fase de planificación y manteniéndonos en contacto con ellos de forma continua. Y, por supuesto, esto puede ser un verdadero desafío a veces, por ejemplo, cuando un cliente cuyos padres están desinfectados lo llama y le escribe que lo demandarán por ello, aunque usted no esté menos involucrado. Su capacidad para educar a los clientes y convencerlos de que hagan lo correcto tendrá un gran impacto en su éxito general y en su responsabilidad potencial en este negocio.

Y los clientes no son las únicas personas a las que debe mantener a su lado. Deberá aprender a hablar y negociar con mayoristas, oficiales de cumplimiento, oficiales reguladores y representantes de servicio al cliente que pueden o no pueden ayudarlo o trabajar con usted cuando lo necesite. Su capacidad para mantener su buena voluntad puede marcar la diferencia entre un gran inconveniente y una pérdida de negocios y una práctica fluida.

Cómo preparar

Si cree que podría necesitar ayuda para prepararse para algunos de los elementos descritos anteriormente, puede considerar tomar algunos cursos o clases adicionales en finanzas del comportamiento o psicología, habilidades de escucha y comunicación y hablar en público. Si está comenzando su propio negocio como consultor independiente, entonces quizás no le haga daño recibir capacitación sobre cómo convertirse en emprendedor. Un buen lugar para comenzar es hablar con algunos consejeros que adopten el mismo enfoque que usted desea y tengan éxito. Pregúnteles exactamente qué tipos de habilidades menos tangibles utilizan en su trabajo diario y cómo las aprendieron. Hay una gran cantidad de cursos en línea gratuitos de rápido crecimiento que cubren todo el contenido previsto para estar disponible para aquellos que desean aprender, y este podría ser un lugar barato y conveniente para descansar. Comience su educación.

La línea de base

Su trabajo como asesor financiero implicará mucho más que administrar carteras de inversión o cerrar ventas. El seguimiento, el marketing, el servicio al cliente, el cumplimiento, la administración y la educación serán parte de su rutina diaria, y su capacidad para integrar eficazmente estas cosas en su horario puede determinar su nivel de éxito en los negocios. Para obtener más información y recursos sobre cómo convertirse en asesor financiero, visite la Asociación de Planificación Financiera, Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales o la Junta CFP. (Para obtener lecturas relacionadas, consulte «Carrera de asesor financiero: ventajas y desventajas»)