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La gente tiene muchos estilos y gustos diferentes de dinero, pero generalmente se considera que es el objetivo de inversión más básico para hacer crecer su dinero. La mejor forma de lograr este objetivo variará según factores como la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal del inversor. Sin embargo, existen algunos principios y técnicas clave que son aplicables a muchos tipos diferentes de inversores y estrategias de crecimiento.

¿Qué es la inversión de crecimiento?

Si bien puede hacer crecer su dinero al obtener cualquier forma de rendimiento de su capital, como los pagos de intereses de un certificado de depósito (CD) o un bono, una definición más específica de inversión de crecimiento es tratar de aumentar la riqueza de una persona a corto plazo. – revalorización del capital a largo plazo. La inversión de crecimiento generalmente se considera la parte «ofensiva» de una cartera de inversiones, con la parte «protegida» dedicada a la generación de ingresos, la reducción de impuestos o la preservación del capital.

Para las acciones, «crecimiento» significa que la empresa tiene un potencial sustancial para la revalorización del capital, en lugar de una inversión de valor, donde los analistas sienten que el precio de las acciones de la empresa se cotiza por debajo de donde debería estar por razones que probablemente aumenten. cambiar durante mucho tiempo. La empresa independiente de investigación de inversiones Morningstar clasifica todas las acciones y fondos mutuos como inversiones de crecimiento, valor o fusión (crecimiento + valor).

Tipos comunes de inversiones de crecimiento

Históricamente, algunas categorías de activos clave han mostrado el mayor potencial de crecimiento. Todos tienen alguna forma de capital y, por lo general, conllevan un mayor nivel de riesgo.

Los tipos de inversiones de crecimiento incluyen:

Acciones de pequeña capitalización

El tamaño de una empresa se basa en su capitalización de mercado o patrimonio neto. No existe una definición universal exacta de lo que se considera una «pequeña capitalización» en comparación con una micro, mediana o gran capitalización, pero la mayoría de los analistas clasifican a cualquier empresa con una capitalización de entre $ 300 millones y $ 2 mil millones. Como una empresa de pequeña capitalización .

Las empresas de esta categoría normalmente se encuentran todavía en las primeras etapas de crecimiento y sus acciones tienen el potencial de obtener una apreciación significativa de los precios. Las acciones de pequeña capitalización históricamente han tenido resultados de publicación más altos que sus primos de primera línea, pero también son mucho más volátiles y conllevan un mayor riesgo. Las acciones de pequeña capitalización suelen ser mejores que las de gran capitalización durante los períodos de recuperación de las recesiones.

Acciones tecnológicas y sanitarias

Las empresas que desarrollan nuevas tecnologías u ofrecen innovaciones en el cuidado de la salud pueden ser excelentes opciones para los inversores que buscan generar drama en sus carteras. Las acciones de empresas que desarrollan productos populares o revolucionarios pueden subir exponencialmente de precio en un período de tiempo relativamente corto.

Por ejemplo, el precio de Pfizer (PFE) era poco menos de $ 5 por acción en 1994 antes de que se lanzara Viagra. Este importante medicamento elevó el precio de las acciones de la compañía a más de $ 30 por acción en los próximos cinco años, gracias a la aprobación de la FDA para el medicamento en 1998. A veces, las existencias en crecimiento pueden dar un vuelco. La compañía de transmisión de medios Roku (ROKU) tuvo un auge en los meses posteriores a su oferta pública inicial (OPI) en el otoño de 2017, con solo una reversión hacia el precio final de su primer día de negociación solo unos pocos meses después.

Inversiones especulativas

Los buscadores de emociones fuertes y los especuladores ven los instrumentos de crecimiento de alto riesgo, como las acciones de un centavo, los contratos de futuros y opciones, la moneda extranjera y los bienes raíces especulativos como terrenos no urbanizados. También existen asociaciones de perforación de petróleo y gas y capital privado para inversores agresivos en grupos de altos ingresos. Aquellos que eligen las opciones correctas en esta área pueden ver un retorno del capital por su inversión inicial mucho mayor, pero a menudo pueden perder hasta el último centavo de su capital.

Investigación de acciones en crecimiento

Hay una serie de factores clave que deben tenerse en cuenta al evaluar el crecimiento de la inversión. La tasa de crecimiento, la cantidad y el tipo de riesgo y otros aspectos de la inversión juegan un papel importante en la cantidad de dinero con la que se retiran los inversores.

Para las acciones, algunos de los datos examinados por inversores y analistas de crecimiento incluyen:

Rentabilidad de capital (DES)

DES es una demostración matemática de cuán eficiente puede obtener ganancias una corporación. Se cuantifica como un porcentaje que representa el ingreso neto de la empresa (que en este caso significa el ingreso remanente después del pago de los accionistas seleccionados pero antes de que se paguen los dividendos de las acciones ordinarias) dividido por el patrimonio total de los accionistas.

Por ejemplo, si una corporación tiene un capital social total de $ 100 millones y otra compañía tiene un capital social de $ 300 millones y ambas compañías tienen un ingreso neto para el año de $ 75 millones, entonces la compañía con el capital social menor es proporcionando un mayor rendimiento sobre el capital porque obtiene los mismos ingresos netos que menos capital.

Aumento de las ganancias por acción (EPS)

Si bien existen diferentes tipos de EPS y la cantidad de dinero ganado por acción no cuenta la historia completa de cómo se maneja un negocio, una empresa cuyas ganancias están en contra probablemente esté haciendo algo bien, la participación aumenta con el tiempo. Los inversores a menudo buscan empresas con EPS incrementales, pero se deben realizar más investigaciones para garantizar que las cifras de EPS generen flujos de efectivo reales de acuerdos comerciales legítimos.

Ganancias proyectadas

Muchos traders diarios e inversores a corto plazo prestan mucha atención a los anuncios de ganancias proyectadas porque pueden tener consecuencias inmediatas y futuras en el precio de las acciones de una empresa. De hecho, muchos inversores ganan dinero con anuncios de ganancias.

Por ejemplo, cuando las ganancias proyectadas de una empresa son más altas de lo esperado, el precio de las acciones a menudo aumentará rápidamente y luego disminuirá en los días siguientes. Pero los informes consistentes de ganancias proyectadas positivas ayudarán a que las acciones suban con el tiempo.

La línea de base

La inversión de crecimiento es un tema complejo que a menudo se combina estrechamente con otros temas como el análisis fundamental, el análisis técnico y la investigación de mercado. Hay muchas otras estrategias de crecimiento utilizadas por inversores individuales e institucionales, y una lista completa de ellas está mucho más allá del alcance de este artículo. Para obtener más información sobre estrategias de crecimiento para inversiones, consulte a su corredor o asesor financiero.