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Sustainable Investing/ Socially Responsible Investing (SRI)

Wahed Invest: Una mirada al nuevo Robo-Advisor islámico

Wahed Invest es un participante reciente en el campo específico de robo-advisor. Este robo-asesor único afirma ser la primera plataforma de inversión islámica automatizada del mundo gobernada por la Sharia, una ley religiosa que rige no solo los rituales religiosos, sino también los aspectos cotidianos del Islam. Wahed está certificado como asesor patrimonial que cumple con las normas éticas. Las inversiones son examinadas por un comité de eruditos islámicos y éticos. Y la plataforma está diseñada para atraer a los 2 mil millones de musulmanes en todo el mundo.

El acceso y las inversiones se adaptan al inversor más pequeño; el servicio tiene una inversión mínima de $ 100.Según el CEO Junaid Wahed recientemente presione soltarLas carteras de Wahed funcionan mejor, con menos riesgo, que sus competidores tradicionales. Beta probado desde 2015, la cartera está actualmente disponible en los EE. UU. Y tiene planes de expandirse internacionalmente en 2017. (Para obtener información relacionada, consulte: Robos híbridos para espaciar el espacio.)

Inversión conforme a la Sharia

La inversión conforme a la Sharia, también conocida como inversión Halal, podría considerarse un subsector de inversión ética y socialmente responsable. En contraste con los objetivos de la inversión tradicional de maximizar los rendimientos y minimizar el riesgo, la inversión conforme a la Sharia está diseñada para ser compatible con la ética y las creencias de bienestar social del Islam.

La junta de control de Wahed utiliza un conjunto estricto de pautas para examinar las inversiones individuales. Wahed no invierte en empresas que brindan servicios financieros no islámicos. La junta ética invierte en proveedores / partidarios de cosas como juegos de azar, bebidas, tabaco y pornografía. De acuerdo con las prácticas de préstamo islámicas, Wahed no invertirá en empresas que ganen más del 5% de los ingresos totales a menos que el excedente se done a organizaciones benéficas. Además, las inversiones de Wahed deben mantener un cierto porcentaje de activos no líquidos.

Straightway Ethical Advisory LLC, firma de asesoría financiera basada en la Sharia, supervisa el cumplimiento y la ética financiera de las participaciones individuales de Wahed.Los tipos de inversiones en Wahed son diferentes, pero el enfoque de inversión es similar al de muchas otras firmas de asesoramiento automático.

Cómo invierte Wahed

El inversor comienza respondiendo una serie de preguntas relacionadas con el riesgo. Las consultas iniciales se centran en los objetivos de inversión, los requisitos de liquidez, el horizonte temporal y los niveles de riesgo de comodidad. Utilizando la teoría de la cartera moderna, el enfoque de Wahed optimiza la cartera del inversor con inversiones que cumplen con la Sharia y ofrecen rendimientos máximos con un riesgo mínimo.

Las categorías de inversión amplias incluyen acciones globales, acciones de mercados emergentes, acciones de EE. UU., REIT, materias primas y renta fija. Utilizando inversiones de estas categorías, los porcentajes de inversores en clases de activos específicas se determinan por su categoría de riesgo:

  • Muy conservador
  • Conservador
  • Moderar
  • Moderadamente agresivo
  • Agresivo
  • Muy agresivo

Por ejemplo, una cartera muy conservadora tendría un 15% de capital, un 72,5% de renta fija, un 5% de oro, un 5% de REIT y un 2,5% de efectivo.(Para lecturas relacionadas, consulte: Robo-consejeros y contacto humano: ¿mejor juntos?)

¿Qué es un enfoque de reequilibrio de Wahed?

La frecuencia del reequilibrio está determinada por una serie de factores. Si los objetivos del inversor o el perfil de riesgo cambian, la cartera se reequilibrará. Los activos se reequilibran cuando se agregan o retiran fondos de la cuenta. Una reversión importante de la volatilidad del mercado podría conducir a un reequilibrio. La cartera también puede reequilibrarse si hay una desviación significativa del rendimiento esperado para el consumidor.

¿Qué es la estructura de carga de las olas?

Wahed tiene un enfoque de cuenta de devolución para las tarifas. Como la mayoría de los robo-asesores, la compañía cobra tarifas basadas en los activos totales de los inversores administrados sin cobrar comisiones por operaciones y otras actividades. La estructura de tarifas actual es la siguiente:

$ 7500 a $ 49999: 0,99%

$ 50,000 a $ 249,999—0.79%

$ 250.000 a $ 499.999: 0,49%

$ 500,000 y más – 0.29%

La línea de base

Para los musulmanes religiosos controlados por la Sharia que insisten en el estricto cumplimiento de altos estándares morales y éticos, Wahed Invest Inc. una plataforma de bienvenida en el entorno de robo-advisor. Especialmente para los inversores que no tienen grandes sumas de dinero, esta plataforma de inversión automatizada abre la puerta a una cartera de inversiones gestionada de forma profesional. Los no musulmanes interesados ​​en un enfoque de inversión ética pueden querer investigar Wahed Invest.